[금융 이모저모] 삼성 한국형TDF 출시 3주년, 수탁액 5500억원 돌파 外 신한BNP자산운용

기사승인 2019-04-22 18:05:47

삼성자산운용, 삼성 한국형TDF 출시 3주년, 수탁액 5500억원 돌파

삼성자산운용은‘삼성 한국형TDF(타깃데이트펀드)’시리즈가 22일 출시 3주년을 맞았다고 밝혔다. 지난 2016년 4월 21일 출시해 국내 TDF 시장을 선도하고 있는 삼성 한국형TDF는 지난 19일 기준 수탁고 5천 5백억원을 돌파하는 등 투자자들의 꾸준한 관심을 받고 있다.

회사 측은 삼성 한국형TDF 성장의 주 요인으로 수익률과 변동성 관리를 꼽았다.

펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 특히 8개 시리즈 상품 라인업 중‘삼성 한국형TDF2045’펀드(21.93%, 4월 19일 기준)는 설정 후 지난 3년 간 20%를 초과하는 성과를 냈다. 또한 이 펀드의 설정일인 2016년 4월 21일부터 2019년 4월 19일 현재까지 일별로 투자자들의 예상수익률 분포도를 살펴보면 평균 수익률 9.06%, 가장 높은 성과를 거둔 투자자는 26.44%의 수익을 거뒀다. 10% 이상의 수익을 낼 확률은 총 투자자 중 38%, 원금 손실을 본 투자자는 전체의 확률은 4%에 그쳤다.

연금에 특화된 초장기 투자상품인 만큼, 변동성을 최소화한 운용 노하우도 삼성 한국형TDF의 강점이다. 삼성 한국형TDF 2045 펀드의 표준편차는 최근 2년 8.79%를 기록했다. 업계 TDF 동일 유형 상품 평균(9.38%)과 비교해도 뛰어나다. 펀드의 표준편차는 대표적인 위험 지표로 표준편차가 클수록 높은 위험도를 나타낸다.

삼성 한국형TDF는 미국 캐피탈그룹의 13개 펀드에 분산투자한다. 미국, 유럽, 이머징 마켓 등 전세계 70여 개국, 1200여 개 글로벌 주식과 채권에 투자하기 때문에 연금투자 상품으로서의 낮은 변동성을 유지한 채 안정적인 수익을 추구할 수 있다.

한편 삼성한국형TDF는 출시 이후 지속적으로 규모를 키워왔다. 펀드는 출시 1년 만인 2017년 4월 수탁고 1000억원을 넘어섰다. 이어 2018년 1월엔 3000억원, 10월엔 5000억원을 돌파했다. 또한 총 수탁고 5511억원 중 증권사 약 2666억원, 은행 약 2296억원, 보험사 및 기타 판매사 약 549억원 등 판매 채널별 수탁고 또한 고르게 늘었다.

삼성자산운용 연금사업본부 오원석 마케팅 팀장은“3년 전 삼성 한국형TDF를 출시하면서부터 판매 채널과 투자자께 연금자산 투자에 있어 TDF의 필요성을 설파하려 노력해왔다”라며“지난해 11월 이 상품이 근로복지공단에서 선정한 퇴직연금 대표상품에 채택되는 등 하나씩 결실을 맺고 있다”고 설명했다.

삼성자산운용은 회사 페이스북 채널을 통해 삼성 한국형 TDF 출시 3주년 기념 이벤트를 진행한다. 이벤트는 삼성자산운용 페이스북 팬이라면 누구나 참여할 수 있다. 참여방법은 22일에 발행되는 콘텐츠에‘자신만의 3주년’에 대한 에피소드를 댓글로 달아 응모하면 된다. 이벤트에 대한 자세한 내용은 삼성자산운용 페이스북을 통해 확인할 수 있다.

신한BNP파리바자산운용, ‘신한BNPP 마음편한TDF 2050’ 출시

신한BNP파리바자산운용은 4월 22일 사회초년생의 은퇴설계 상품인 ‘신한BNPP 마음편한TDF 2050펀드’를 출시한다고 밝혔다. 이번 시리즈를 추가로 신한BNPP자산운용은 매 5년 단위로 은퇴시점을 상정한 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050 펀드 등 총 6개의 TDF 시리즈 상품을 갖추게 됐다.

TDF(Target Date Fund)는 고객의 은퇴시점을 목표로 생애주기별 자산배분 프로그램을 구성해 자동으로 주식과 채권 비중을 조정해주는 맞춤형 펀드로서 금융 선진국에서는 보편적인 형태의 연금상품이다.

마음편한TDF 2050 펀드는 2050년을 전후로 은퇴가 예정된 세대, 즉 사회초년생이 30년의 기간 동안 투자하기에 적합하도록 설계되어있다. 이외에도 글로벌 자산배분 포트폴리오에 장기적으로 투자하기를 원하거나 투자자의 투자성향에 따라서도 누구나 투자 가능한 상품이다.

신한BNPP 마음편한TDF는 2017년 6월 30일 설정 이후 차별적인 운용전략과 높은 수익률을 바탕으로 외형 확대에 집중하고 있어, 기존 TDF 시장에 다크호스로 등장 하고 있다. 신한BNP파리바자산운용측은 글로벌 증시가 변동성이 컸던 와중에서도 최근 전체 펀드시리즈의 1개월, 3개월, 연초이후, 설정후 모든 투자구간에서 최상위 수익률을 보이고 있다고 신한BNPP측은 강조했다.

신한BNP파리바자산운용 류두형 연금솔루션센터장은 “TDF는 은퇴시점까지 자산을 키우고 지켜나가는 장기상품인 점을 고려해 단기적인 시장전망보다는 장기적으로 리스크 관리를 충실히 해나가는 상품을 선택하는 것이 중요하다”고 강조했다.

이어 “신한BNPP마음편한TDF 는 이러한 장점을 갖추고 있고 금번 2050 시리즈의 출시로 고객에게 다양한 투자기간을 선택할 수 있게 됐다“고 설명했다.

유수환 기자 shwan9@kukinews.com